老虎證券基金超市:投資基金怎么看?先從基金分類和名稱開始
2020-04-24 15:55:59   來源:互聯網
內容摘要
近日,知名美港股券商老虎證券宣布正式進軍財富管理,推出全新理財功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務,首期嚴選了近40只全球知名公募基金產品上線,品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金,以滿足不同投資者的多樣化資產配置需求。

近日,知名美港股券商老虎證券宣布正式進軍財富管理,推出全新理財功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務,首期嚴選了近40只全球知名公募基金產品上線,品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金,以滿足不同投資者的多樣化資產配置需求。

?想搞清楚一只基金,最簡單的方法就是先從它的名字入手。很多基金名稱都很長,不免讓人摸不著頭腦,今天小虎先帶你看看基金的分類,再教你如何通過題目來了解這只基金到底投了個啥?

?就像明星可以分為老戲骨和小鮮肉,也可以分為演員、歌手和模特,還可以分為一線藝人和十八線藝人。基金也可以根據不同的維度,進行分類。今天小虎就來跟大家聊聊基金的分類:

?根據募集方式的不同,基金可以分為公募基金和私募基金。公募基金以公開方式向社會公眾投資者募集資金,它的投資門檻很低。老虎基金超市里面的基金都是公募基金。

?而私募基金則采取非公開方式向特定投資者募集資金。私募基金的投資門檻較高,起投金額至少10萬美金,適合機構投資者和高凈值人士參與。

?根據運作方式的不同,可以分為開放式基金和封閉式基金。封閉式基金指基金份額在設立時已確定,在發行完畢后的規定期限內基金份額固定不變。封閉式基金就像餐廳里面的年夜飯,固定的套餐,固定的菜式,上菜上到一半想添菜或者減菜,那是萬萬不能的。

?開放式基金在設立時,基金份額總規模不固定,投資者可以向基金公司申購或者贖回基金份額。開放式基金就是正常在飯店點餐,上菜上到一半覺得不夠吃了可以再點,覺得點多了可以再退。

?根據基金交易場所的不同,可以分為場內基金和場外基金。場內是指證券交易所上市,也就是我們平時說的可以交易股票的二級市場。場內基金就是指在證券交易所上市交易的基金。在交易時間內,投資者可以自由買賣場內基金。

?場外基金只能向基金公司申購或贖回,不能在二級市場交易。每天收盤后,場外基金會清算得出一個基金凈值,當天買入/賣出的客戶以這個價格成交。老虎基金超市里面的基金均為場外基金。

?根據地域的不同,可以以洲為單位,劃分為歐洲,亞洲,也可以以國家為單位,劃分為中國,新加坡、美國等。地域比較簡單,就不多贅述啦!

?根據投資對象的不同,可以分為股票型基金,債券型基金,混合型基金,貨幣市場基金和另類投資基金。

?股票基金以股票為主要投資對象。根據投資不同類型的股票,股票型基金還可以再細分。根據不同的投資策略,可以分為成長型基金、價值型基金和平衡型基金。成長型基金旨在尋找潛力股,可能在當下股票的價值并不高,但是看好股票未來的發展空間。價值型基金以追求穩定的經常性收入為目標。平衡型基金介于成長型和價值型之間,既注重資本增值又注重當期收入。股票型基金根據不同的股票行業,分為醫藥、科技、基建、消費、交通運輸等。根據投資股票的規模分為大盤基金、中盤基金和小盤基金。大盤股你一定聽過:蘋果、亞馬遜、微軟。中盤股你可能聽過:Domino’s Pizza、 Yelp。小盤股的例子:私有化前的聚美優品。

?債券基金以債券為主要投資對象,債券包含了風險級別較低的國債、地方債,還包含了風險級別較高的企業債。由于通常情況下,債券為投資人提供固定的回報和到期還本,風險低于股票,所以相比較股票基金,債券基金具有收益穩定、風險較低的特點。

?貨幣基金主要投資于短期貨幣工具,如國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單等短期有價證券。這類基金風險較小,流動性好,但收益率低。像余額寶這種就是典型的貨幣基金,基本能做到隨取隨用。

?相較于股票型基金、債券型基金的專一,混合基金根據策略的不同,可以同時投資于股票、債券和貨幣基金,資產配置相對比較靈活。

?另類投資基金區別于傳統的股票、債券、貨幣。如黃金、房地產、大宗商品、對沖基金、衍生品基金等。

?根據策略的不同,可以分為主動型基金和被動型基金。被動型基金一般選取特定的指數成份股作為投資對象,不主動尋求超越市場的表現,而是試圖復制指數的表現。

?和被動型基金相反,主動型基金以取得超越市場的業績表現為目標的基金,需要基金經理主動選擇投資標的來確定投資組合。由于主動型基金的人為因素比被動基金要多,所以基金經理、基金公司的篩選需要提前做功課,這些內容我們將會在后面的課程中細說。

?介紹完了基金分類,小虎帶你來看看如何通過基金名稱了解一只基金。

?一般情況下,基金以基金管理公司開頭,比如家喻戶曉的貝萊德、富達、富蘭克林等。跟在管理公司后面的是區域,比如全球、亞洲、中國。區域后面跟著投資對象,比如債券、貨幣基金,如果投資對象是股票,又會列出股票所處的行業,比如科技、消費等。

?你學會了嗎?

?本文首發于老虎社區,更多內容請關注老虎社區ID“老虎基金超市”,獲得更多全球優質基金解讀。

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