“蘑菇智能”利用人工智能+大數據技術,提供全流程的智能投顧服務
2020-12-01 17:19:54   來源:騰訊網
內容摘要
全球資產配置之父加里·布林森曾表示:“做投資決策,最重要的是著眼于市場,確定好投資類別。從長遠看,大約90%的投資收益都是來自于成功的資產配置。”其清晰的說明了投資收益中資產配置的重要性,而資產配置又是投資顧問的重要職能,但中國理財市場缺少優質投資顧問,且人工進行資產配置也有諸多局限性和不科學性。

全球資產配置之父加里·布林森曾表示:“做投資決策,最重要的是著眼于市場,確定好投資類別。從長遠看,大約90%的投資收益都是來自于成功的資產配置。”其清晰的說明了投資收益中資產配置的重要性,而資產配置又是投資顧問的重要職能,但中國理財市場缺少優質投資顧問,且人工進行資產配置也有諸多局限性和不科學性。

近期創業邦接觸到了一家專注于智能投顧的企業「蘑菇智能」,其面向C端投資者提供專業智能資產配置方案。公司成立以來,以人工智能技術為動力,以創新為引擎,為各類資產管理提供資金評測、配置、交易、管理、風控等投前、投中、投后的一體化智能資產配置。

IMG_256

蘑菇智能董事長韋添譽認為,首先在資產配置領域中,較多的投資者對自己的風險偏好認識不清晰,導致購買產品與風險偏好不匹配的情況出現;其次投資者不能實時觀察市場動態,做出投資組合的及時調整;最后傳統的基金銷售會以銷售為導向,使投資者不能科學的購買金融產品。

對此蘑菇智能推出智能基金配置全流程管理系統:FOFGO.AI。FOFGO.AI以開放式平臺架構為主體、天御云大數據信息管理系統為基礎,對基金的投、管、退三大流程提供信息化、數據化、智能化管理服務,并且對金融機構的募集提供輔助推薦工具,為金融機構提供智能基金全流程解決方案。韋添譽介紹,一般來講智能投顧就是人工智能+投資顧問的結合體,與傳統的投資顧問一樣,智能投顧承擔著投資者與金融產品的橋梁作用。

同時FOFGO.AI通過資產配置模型及算法由計算機得出最優投資組合,也可通過風控因子模型更準確的把控前瞻性風險,增強資產配置的準確性,讓投資決策變得更加理性。幫助投資者實現全流程投資運營管理,包括資料準備、開放日公示、款項及份額管理等。

IMG_257

韋添譽告訴創業邦,FOFGO.AI不僅僅通過調查問卷獲取投資者投資目標、投資期限、收入、資產和風險信息,來了解投資者的風險偏好以及投資偏好,另外還會通過了解投資者的收入結構、收入支出狀態等其他相關信息作為評定標準。

值得一提的是FOFGO.AI中含有企業輿情監測系統,覆蓋了萬余個核心信息源(例如企業公告信息、政府公開信息、行業網站),監測信用債券發行主體,ABS項目基礎資產主體和結構化證券信息。同時在系統中融入應用事件抽取和情感分析等NLP自然語言識別技術,通過NLP技術分析諸如新聞媒體和社交平臺上的信息,按照情感、業務關聯風險和重要程度進行分類整理和清晰呈現,提早發現關注公司的正負面新聞,利用先發優勢輔助決策交易。

韋添譽舉例,無論是股票還是基金,其披露數據都是以季度為周期,按照目前數據化時代來說,以季度為周期獲取信息過于滯后。但是蘑菇智能可通過市場上留下的痕跡挖掘其輿情數據(比如企業的招聘情況,企業的發電量等),找到財務數據和真實情況的偏差,從而進行及時的資產配置。

談及盈利模式,韋添譽告訴創業邦,針對于5萬元以下投資金額的投資者,在蘑菇智能獲得金融牌照后將采取按戶收費,目前是免費狀態;對于金額較大的投資者,目前采取按投資規模的比例進行收費的商業模式。據透露,蘑菇智能已于2019年完成數百萬營收,蘑菇智能目前已經實現國內金融產品全覆蓋。但私募類產品由于“黑匣子信息”的特征,無法通過公開數據采集,只能通過購買的方式獲取相關信息。

IMG_258

截至目前,公司團隊已達40余人,其中50%為開發團隊。蘑菇智能團隊擁有十多年的金融、科技行業從業經驗的智能算法專家、大數據專家等人才。蘑菇智能創始人兼董事長韋添譽為前海金融創新促進會副會長,擁有十多年金融行業、科技行業的從業經驗。

融資層面,蘑菇智能曾于2018年獲得北斗投資集團千萬元A輪融資。談及下一輪融資,韋添譽表示,預計開啟5000萬元的A+輪融資,資金將用于產品研發以及市場投放等方面。









免責聲明:以上內容為本網站轉自其它媒體,相關信息僅為傳遞更多信息之目的,不代表本網觀點,亦不代表本網站贊同其觀點或證實其內容的真實性。

關鍵字相關信息:
TLC官网